FPとは？保険業界で注目のファイナンシャルプランニングとは何かを解説！

FPとは、ファイナンシャルプランナーの略称であり、金融分野の専門家のことを指します。保険業界においてもFP資格を持つ人材は多数存在しており、お客さまに合わせた適切な保険商品のアドバイスを行っています。また、保険商品以外にも投資や税金などの分野の知識も持ち合わせており、総合的な資産形成のアドバイスをすることもあります。なお、FPとしての資格は一定の専門的な知識や技術が必要であり、認定機関からの認定試験が必須です。保険業界においても、FP資格を持つことは高い信頼性と専門性があることを証明することになるため、近年は積極的に取得される資格となっています。

保険業界に所属しているFPは、お客さまの資金計画や将来のライフプランについてアドバイスを行うプロフェッショナルのことを指し、保険商品の提供だけでなくお客さまの将来の資金計画についての相談やアドバイスも行います。たとえば、将来の教育費や老後の生活費など、それぞれの家庭に合わせたプランニング提案やアドバイスを提供することができるため、よりお客さまに寄り沿った総合的なサポートが可能です。FP資格を持ったスタッフの在籍している会社に相談すれば、ライフプランニングに合わせて、より賢い保険選びができます。このように、保険業界においてはFPを持っているということが業界知識の一定の水準に達していることを示し、お客さまからの信頼を獲得するポイントとなっています。

FP資格としては、大きく2種類あります。まずは国家資格のFP技能士。3～1級まであり、資格に有効期限などはないため、一度取得してしまえば生涯その資格を所有し続けることができ、履歴書などへの記載も可能です。その他民間資格のAFP、CFPが存在しており、こちらは一定期間ごとに資格更新をする必要があります。これらのファイナンシャルプランニング資格取得のメリットとして、 資格を持つFPは、金融商品の知識や税金・年金制度の知識から、お客さまの生活や考えに合わせた最適な資産形成や保険商品の提案ができます。また、資格を取得することで、独立してファイナンシャルプランニング事業を行うこともできるため、FPとして将来のキャリア形成にもつながることもあります。

保険業界におけるFPは保険商品の知識を持ち、お客さまのライフプランや将来の資産形成についてアドバイスを行う専門家です。商品を適切に選定することで、お客さまが安心して生活できるようにサポートします。さらに、将来に向けたライフプラン策定や資産運用方法の提案によって、お客さまが自分自身の資産を管理できるように導くことも大切な役割となっています。お客さまにとって信頼できるパートナーとして、また将来の生活をサポートする重要な存在として、お客さまにより良いサービスを提供できるように努めることが求められるFP。お金に関する不安を感じやすい現代社会の中で、これからも人々の頼りになる存在となるでしょう。